【無料で読める】インデックス投資の3つの失敗パターンとは: インデックス投資開始前に要チェック インデックス投資検証シリーズ (インデックス投資検証チーム｜fill.media)

初心者でも失敗しにくい？インデックス投資のメリットは

1. コストが安い
2. つみたてNISAやiDeCoといった、政府の投資支援制度を最大限活用できる
3. 個別の銘柄選びの労力から解放され、日々の値動きを追いかける必要もない
4. 多数銘柄への分散投資により、銘柄別のリスクを排除できる
5. 複数の資産クラスにまたがったポートフォリオ運用により、リスク資産全体のボラティリティを低下させることが出来る
6. 無分配型ファンドの利用＆長期投資により、複利効果を活かすことが出来る
7. 数百円程度の少額から、定期的な自動積立投資をスタートすることが出来る

インデックス投資の失敗は主にこの3つ

インデックス投資の失敗パターン1【勉強不足編】

• 相場の下落リスクを理解しておらず失敗
• 投資信託のコスト構造を理解しておらず失敗
• インデックス投資の儲け方を把握しておらず失敗

インデックス投資の失敗パターン2【準備不十分編】

• インデックス選択や投資信託選びに十分な時間をかけずに失敗
• 資産クラス分散（アセットアロケーション）を過信して失敗
• インデックス投資ブログの内容を過信して失敗
• 世界経済の長期成長を過信して失敗

インデックス投資の失敗パターン3【怠慢編】

• ポートフォリオのリバランスを怠り失敗
• ロボアドバイザーに余分なコストを支払って失敗

その他、失敗の前に知っておきたい、インデックス投資のデメリット・注意点とは

• インデックス投資で債券をポートフォリオに組み入れることには、賛否両論がある
• インデックス投資で、短期間に大きな利益をあげることは出来ない
• インデックス・ファンドに投資しているだけでは、ビジネス・パーソンとしての成長に繋がりにくい
• キャッシュフロー（インカム・ゲイン）目的の投資には、インデックス投資は不向き
• インデックス投資の損益は、為替の影響を受ける場合がある

インデックス投資の失敗の回避策は

• インデックス投資の失敗回避策①事前に本やブログでしっかり勉強する
• インデックス投資の失敗回避策②複数のツールを利用して、リスク・リターンのシミュレーションを徹底する
• インデックス投資の失敗回避策③毎月の積立投資で、ドルコスト平均法のメリットを活用する