【無料で読める】投資信託を見直そう: 良い成果を出すために

日本株ファンドは今後どうなるか？　REITは？　ハイイールドファンドは？　外債ファンドは？

今後の方向性をご案内します。

それから勘違いしていませんか？いい投信だと。

大手銀行・証券から購入したから、過去の成績がいいから、ノーロードだから・・・・・

それは間違っています。

きちんとフィルターをかけて良い投資信託を選べるようにご案内します。

今、どんなタイプの投資信託がいいのか、買いタイミングはいつがいいのか、そして、いつまで保有していつ売却したほうがいいのか、ということを判断ができるように取り上げました。

投資信託の主な価格変動要因になる、経済・金利・債券といったマクロ的な視点を重視して、できるだけ現実の市場がわかるように書きました。

日系証券、外資系証券で金融法人を中心に証券・債券・金利・デリバティブビジネスを長年行い、金融・証券ビジネスの研修講師をしていた筆者からの提言です。

目次
1.はじめに

2.投資信託とは、ファンドとは

3.投資信託のメリット・デメリット

4.投資信託のタイプと価格変動要因を知ろう
　◎運用対象別の投資信託と価格変動要因を知ろう　　　
　◎アクティブ型とパッシブ型の違い
　◎クローズド型とオープン型

5.手数料やコストに注意しよう

6.ノーロードに騙されてはいけない

7.プロの運用するアクティブ型は高パフォーマンス？

8.セールストークに気をつけよう
　◎大手だから安心？
　◎実績があるから安心？
　◎優秀なファンドマネージャーだから安心？
　◎新しいテーマで今後の成長性が期待できる？

9.タイミングは大事
　◎相場のタイミング
　◎相場に騙されてはいけない
　◎中身によってタイミングは異なる　
　◎ドルコスト平均法に騙されるな
　◎買いタイミングも売りタイミングも間違ってはいけない
　◎売買は少しずつ分けてやる、大きな勝負はしない、堅実に
　◎トレンドで売却しないとリターンは上がりにくい
　◎売却した後、上がった場合はどうするの？
　◎買い下がってもまだまだ下がる場合は
　◎景気のサイクルに準じて投資　

10.分散投資は大事
　◎偏った投資は危ない
　◎負けない投資をするために

11.少しは勉強しよう騙されないために
　◎新聞やテレビに出る専門家の意見に騙されるな
　◎業者の言いなりになってはいけない
　◎少しは勉強しよう騙されないために
　　　A日本の株式市場の方向は？
　　　B日本の金利は今後どうなる？
　　　C為替はどうなる？
　　　D先進国経済の温度差を知っておこう
　　　E米国の景気が後退しても金利高？…不景気でもインフレになる事実
　　　F保護貿易主義が強まればインフレが強まる？

12.高利回り、毎月分配型REITに気をつけよう
　◎今まで注目のREITは安心ではない
　◎危ない通貨選択型REIT

13.ファンドラップやラップ口座はコスト高
　◎手数料二重取りの実態、単なるファンドの組み合わせ、自分で組み合わせをしよう

14.AIやラボ？本当にいい運用をしてくれるの？
　◎最適なポートフォリオを提案してくれる？
　◎理想的なポートフォリオに相場水準なし？
　◎機械でも予測できないことがある

15.ETFを積極的に活用しよう

16.最後に

　書き終えて