【無料で読める】脱！年金問題: 老後の資金どう貯める？つみたてNISAとiDeCoがもたらす輝く老後のライフプランニング

子育てであったり、マイホームの購入であったり、家族で海外旅行に行くことなどを思い浮かべる方は多いと思います。
安定した老後の生活をあげる方もいるのではないでしょうか。
こうした将来の豊かな生活や明るい未来に向けて事前に計画を立てることを、ライフプランニングと言います。
ライフプランニングに必要な要素は、生きがいや健康、そして資金です。

本書では、このライフプランニングに重要となる、将来に向けた資産運用方法についてご説明したいと思います。
誰しも人生のゴールは異なりますが、前述のような大きなイベントなどは似たものが上がるのではないでしょうか。
共通して言えることは、まとまった資金がある程度中長期のタイミングで必要になるということです。

資産の運用にはリスクを伴いますが、私はこのような中長期の運用にはさまざまなリスクヘッジができる投資信託をおすすめしています。
投資信託はノウハウがあまりなくても取り組みやすい特徴が多いことや、商品によって非常に少額からでも投資が始められる点など、投資初心者に向いている要素が沢山あるからです。

本書では、投資信託を行ううえで、必ず知っておきたい「つみたてNISA」と「iDeCo」という制度についてご紹介したいと思います。
いずれも中長期の将来に向けた資産運用に適した投資商品で、税優遇制度も充実しているなどメリットが多いものですので、本書をぜひ最後までお読みになっていただけたら幸いです。

2022年に予定されているiDeCoに関する法改正についても第４章で少し触れています。
今後も段階的に加入可能年齢や加入条件が緩和されることによって、より柔軟な利用がしやすくなるのは間違いないと思われます。
これまでiDeCoへの加入が認められていなかった会社員の方も、老後の生活基盤の安定を図るべく、今から準備を進めておくのが賢いやり方と言えるのではないでしょうか。

ーーーーー[本文・はじめに より]ーーーーー

【目次】

[はじめに] [第１章　投資信託とは] [第２章　つみたてNISAとは] [第３章　iDeCoとは] [第４章　つみたてNISAとiDeCoの比較] [第５章　つみたてNISAとiDeCoの併用を考えてみる] [おわりに］